Giao dịch ngoại hối là gì? Hướng dẫn cơ bản cho người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối tại Việt Nam

Forex có nghĩa là gì?

Nó còn được gọi là FX hoặc ngoại hối. Đây là thị trường phi tập trung toàn cầu, nơi các cá nhân và doanh nghiệp chuyển đổi một loại tiền tệ này sang loại tiền tệ khác.

Ví dụ, một thương nhân Việt Nam muốn đổi tiền Đồng lấy đô la Mỹ sẽ sử dụng thị trường ngoại hối. Thị trường này đặt ra tỷ giá hối đoái mà các cặp tiền tệ được giao dịch 5 ngày một tuần.

Giao dịch ngoại hối liên quan đến việc suy đoán về những biến động tỷ giá hối đoái này bằng cách mua và bán các cặp tiền tệ thông qua một nhà môi giới. Mục tiêu chính là thu lợi nhuận từ sự tăng giảm của tiền tệ.

Thị trường này được coi là thị trường phi tập trung (OTC), nghĩa là giao dịch diễn ra trực tiếp giữa hai bên chứ không thông qua các sàn giao dịch tập trung như thị trường chứng khoán.

Hơn 6,6 nghìn tỷ USD được giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối, khiến nó trở thành thị trường có tính thanh khoản cao nhất trên toàn cầu. Tính thanh khoản cực cao này là một lợi ích lớn mà chúng ta sẽ thảo luận sau. Bây giờ chúng ta đã đề cập đến những điều cơ bản về giao dịch ngoại hối và ngoại hối đòi hỏi gì, hãy xem cách giao dịch thực sự hoạt động chi tiết hơn.

Nó hoạt động như thế nào?

Mặc dù cơ chế giao dịch khác nhau giữa các công ty môi giới, giao dịch FX về cơ bản hoạt động như sau:

1. Bạn mở tài khoản giao dịch với một nhà môi giới.
2. Phân tích thị trường để xác định cặp tiền tệ nào bạn nghĩ sẽ tăng hoặc giảm giá trị.
3. Thực hiện giao dịch mua hoặc bán cho cặp tiền tệ đó thông qua nền tảng giao dịch của nhà môi giới của bạn.
4. Nếu phân tích của bạn đúng, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận. Nếu sai, bạn sẽ bị thua lỗ.

Ví dụ: nếu bạn cho rằng Đô la Mỹ sẽ mạnh lên so với đồng Euro, bạn sẽ thực hiện giao dịch mua đối với cặp tiền tệ EUR/USD. Về cơ bản bạn đang mua USD và bán EUR.

Nếu USD tăng giá so với EUR, tỷ giá EUR/USD sẽ giảm và giao dịch của bạn sẽ có lãi. Nếu USD suy yếu, tỷ giá hối đoái tăng và giao dịch của bạn thua lỗ.

Nền tảng giao dịch IQ Option cho phép bạn dễ dàng mua và bán các cặp tiền tệ chỉ bằng một nút bấm. Lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn được xác định bởi tỷ giá hối đoái mà bạn đã tham gia và thoát giao dịch.

Bây giờ, hãy chia nhỏ các thành phần chính cho phép bạn giao dịch ngoại hối:

Cặp tiền tệ 

Như chúng tôi đã đề cập trước đó, giao dịch liên quan đến việc trao đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác. Các kết hợp tiền tệ này được thể hiện theo cặp như EUR/USD, GBP/JPY, AUD/CAD, v.v.

Đồng tiền được liệt kê đầu tiên được gọi là đồng tiền cơ sở, trong khi đồng tiền thứ hai được gọi là đồng tiền định giá hoặc đồng tiền đối ứng. Tỷ giá hối đoái phản ánh số lượng tiền tệ được trích dẫn là cần thiết để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở.

Pip

Mức tăng nhỏ nhất mà một cặp tiền tệ có thể thay đổi được gọi là pip. Một pip thường là vị trí thập phân thứ tư trong tỷ giá tiền tệ. Ví dụ: nếu tỷ giá EUR/USD thay đổi từ 1,1200 thành 1,1201 thì đó là chuyển động của một pip.

Biến động của pip xác định lãi hoặc lỗ của bạn trên mỗi giao dịch. Một chuyển động 10 pip có lợi cho bạn trên vị thế 100.000 đơn vị sẽ tương đương với khoản lợi nhuận 100 USD.

Đòn bẩy

Đòn bẩy cho phép mở các vị thế lớn hơn nhiều so với số dư tài khoản của họ. Đòn bẩy được biểu thị bằng tỷ lệ như 1:50, 1:100 hoặc 1:200. Với đòn bẩy 1:100, với mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể mở các giao dịch trị giá 100 đô la. Điều này tối đa hóa tiềm năng kiếm tiền của bạn khi có những biến động tỷ giá hối đoái nhỏ. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng làm tăng các khoản lỗ tiềm ẩn, vì vậy việc quản lý rủi ro là rất quan trọng.

Kích thước lô

Giao dịch ngoại hối được thực hiện trên các kích thước lô tiêu chuẩn. Một lô tiêu chuẩn là 100.000 đơn vị tiền tệ. Các nhà môi giới cũng cung cấp các lô nhỏ (10.000) và siêu nhỏ (1.000) cho các nhà giao dịch nhỏ hơn.

Vì vậy, nếu bạn mua 1 lô EUR/USD tiêu chuẩn ở mức 1,1200, bạn đang mua 100.000 Euro và bán 112.000 đô la Mỹ.

Lây lan

Đó là sự khác biệt nhỏ giữa giá mua và giá chào bán của một cặp tiền tệ. Khoản chênh lệch này được nhà môi giới của bạn bỏ túi trên mỗi giao dịch dưới dạng tiền bồi thường. Mức chênh lệch thông thường dao động từ 1-5 pip trên các cặp chính.

Ký quỹ 

Ký quỹ là số tiền bạn cần có trong tài khoản của mình để mở giao dịch ký quỹ. Với mức đòn bẩy 1:100 và tỷ lệ ký quỹ 1%, bạn có thể mở vị thế 10.000 USD chỉ với số dư tài khoản 100 USD. Ký quỹ giúp xác định vốn giao dịch cần thiết của bạn.

Bây giờ bạn đã biết cách hoạt động của forex ở cấp độ cơ học, hãy xem những lợi ích vốn có mà nó mang lại cho các nhà giao dịch.

Lợi ích của Giao dịch FX là gì?

Mặc dù giao dịch ngoại hối mang lại rủi ro như bất kỳ thị trường nào, nhưng nó mang lại những lợi thế độc đáo chưa từng thấy ở các thị trường khác như chứng khoán hoặc hợp đồng tương lai. Dưới đây là một số lợi ích chính:

Thanh khoản cực cao

Với khối lượng giao dịch hàng ngày hơn 6,6 nghìn tỷ USD, thị trường này là thị trường lớn nhất thế giới. Điều này làm cho việc vào và ra khỏi giao dịch trở nên liền mạch, cho phép các nhà giao dịch ngoại hối phản ứng với các sự kiện tin tức trong thời gian thực. Tính thanh khoản mạnh mẽ như vậy cũng ngăn chặn sự thao túng.

Cơ hội giao dịch 24/5 

Nền tảng ngoại hối hoạt động 24 giờ một ngày từ thứ Hai đến thứ Sáu, trải dài các phiên giao dịch ở Sydney, Tokyo, London và New York. Điều này cho phép các nhà giao dịch phản hồi tin tức và sự kiện bất cứ khi nào chúng xảy ra thay vì chờ sàn giao dịch mở cửa như ở các thị trường khác.

Đòn bẩy mang lại cơ hội 

Như chúng tôi đã đề cập trước đó, các nhà môi giới cung cấp đòn bẩy cho phép bạn mở các vị thế lớn hơn nhiều so với mức cho phép ở các thị trường khác như chứng khoán. Đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch nhỏ kiếm lợi nhuận từ đầy đủ các biến động giá ngoại hối. Tuy nhiên, quản lý rủi ro là rất quan trọng khi sử dụng đòn bẩy.

Lợi nhuận từ thị trường tăng hoặc giảm

Bạn có thể kiếm lợi nhuận cho dù một loại tiền tệ đang tăng hay giảm so với loại tiền tệ khác. Bạn chỉ cần mua hoặc bán tùy theo hướng bạn dự đoán. Tính linh hoạt này cho phép thu được lợi nhuận ở cả thị trường tăng giá và thị trường giảm giá.

Rào cản gia nhập thấp

Bất kỳ ai có số vốn ban đầu, thường là vài trăm đô la, đều có thể mở tài khoản ngoại hối và bắt đầu giao dịch. Không cần có kinh nghiệm giao dịch trước đó. Điều này làm cho ngoại hối dễ tiếp cận hơn các thị trường khác như quyền chọn hoặc hợp đồng tương lai đòi hỏi vốn trả trước đáng kể.

Những lợi thế và cơ hội độc đáo trên thị trường ngoại hối khiến nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà giao dịch mới. Tuy nhiên, giao dịch ngoại hối đi kèm với những rủi ro cố hữu cần được hiểu và giảm thiểu.

Rủi ro là gì?

Mặc dù có rất nhiều lợi ích nhưng giao dịch ngoại hối cũng tiềm ẩn những rủi ro đáng kể nếu không có biện pháp phòng ngừa thích hợp. Dưới đây là một số rủi ro đáng chú ý cần lưu ý:

Đòn bẩy có thể dẫn đến tổn thất lớn hơn

Đòn bẩy tương tự mang lại cơ hội cũng có thể làm tăng tổn thất vượt quá số dư tài khoản của bạn nếu sử dụng một cách liều lĩnh. Với đòn bẩy 50:1, một biến động bất lợi 2% so với vị thế của bạn sẽ xóa sạch toàn bộ vốn của bạn. Quản lý rủi ro một cách thận trọng.

Sự biến động có thể gây ra những thay đổi nhanh chóng

Tỷ giá tiền tệ có thể dao động nhanh chóng dẫn đến việc "ngưng săn lùng", tại đó các điểm dừng bảo vệ được kích hoạt trước khi đảo chiều trở lại. Sử dụng các điểm dừng rộng hơn và xác định kích thước vị thế thích hợp để tránh bị dừng sớm.

Nhà môi giới không được kiểm soát có nhiều rủi ro hơn

Không giống như các công ty môi giới được quản lý, các công ty môi giới nước ngoài không có giấy phép không chịu trách nhiệm trước bất kỳ cơ quan quản lý nào nếu họ hành động trái đạo đức. Đảm bảo nhà môi giới của bạn được cấp phép hoạt động trong khu vực của bạn.

Yêu cầu hiểu biết về Kinh tế vĩ mô

Không giống như các nhà giao dịch kỹ thuật, các nhà giao dịch ngoại hối cơ bản phải theo kịp các yếu tố kinh tế như lãi suất và GDP thúc đẩy định giá tiền tệ. Luôn cập nhật tin tức tác động đến các quốc gia có giao dịch tiền tệ.

Vấn đề kỹ thuật như trượt giá

Thị trường biến động nhanh có thể dẫn đến trượt giá khi giao dịch của bạn thực hiện ở mức giá tệ hơn dự định do biến động cơ bản. Sử dụng lệnh giới hạn thay vì lệnh thị trường để kiểm soát trượt giá. Mặc dù rủi ro vẫn tồn tại nhưng chúng có thể được giảm thiểu một cách hiệu quả bằng các biện pháp phòng ngừa phù hợp sẽ được thảo luận tiếp theo.

Làm thế nào để quản lý rủi ro và bắt đầu giao dịch ngoại hối an toàn tại Việt Nam?

Dưới đây là một số mẹo mà tất cả những người mới bắt đầu nên tuân theo để giảm thiểu rủi ro khi bắt đầu giao dịch ngoại hối tại Việt Nam:

Chọn một nhà môi giới đáng tin cậy

IQ Option đã có mặt trên toàn thế giới từ năm 2013 và đã chứng minh được độ tin cậy và an toàn của nó.

Bắt đầu với tài khoản demo

Mở tài khoản demo miễn phí với IQ Option và dùng thử nền tảng bằng cách sử dụng 10.000 USD tiền ảo. Chuyển đổi giữa phiên bản demo và tài khoản thật trong khi giao dịch.

Xây dựng một kế hoạch giao dịch hợp lý

Tạo một kế hoạch giao dịch chi tiết nêu rõ các quy tắc quản lý rủi ro, phân bổ vốn, chiến lược và mục tiêu lợi nhuận trước khi giao dịch tiền thật.

Sử dụng đòn bẩy thận trọng

Mặc dù các nhà môi giới cung cấp đòn bẩy lên tới 500:1, hãy giới hạn đòn bẩy của bạn ở mức tối đa 10:1 để giảm thiểu rủi ro khi mới bắt đầu. Tăng dần đòn bẩy khi bạn có được kinh nghiệm.

Thực hành quản lý tiền tốt

Rủi ro chỉ 1-2% tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch. Đối với số dư tài khoản 10.000 USD, đừng mạo hiểm vượt quá 100-200 USD cho một giao dịch bằng cách sử dụng kích thước vị thế phù hợp.

Tránh giao dịch quá mức

Đừng rơi vào cái bẫy tân binh của việc giao dịch quá mức vì buồn chán hoặc quá tự tin. Hãy kiên nhẫn để có những thiết lập chất lượng phù hợp với chiến lược của bạn.

Làm theo những lời khuyên này sẽ giúp người mới bắt đầu bắt đầu giao dịch ngoại hối một cách an toàn đồng thời tránh được những sai lầm tốn kém do giao dịch vô kỷ luật. Bây giờ chúng ta hãy xem qua quá trình thực sự bắt đầu giao dịch ngoại hối có lãi theo từng bước.

Sử dụng mức dừng lỗ bảo vệ

Sử dụng mức dừng lỗ trên mỗi giao dịch để tự động thoát khỏi vị thế thua lỗ trước khi chịu khoản lỗ lớn. Vị trí dừng lỗ tối ưu nằm ngoài mức hỗ trợ/kháng cự chính.

Quy trình từng bước để bắt đầu giao dịch ngoại hối tại Việt Nam

Hãy làm theo quy trình từng bước này để bắt đầu giao dịch ngoại hối đúng cách khi mới bắt đầu:

Bước 1: Tìm nhà môi giới được cấp phép phù hợp với nhu cầu của bạn

So sánh các nhà môi giới bằng cách sử dụng các tiêu chí chính như quy định, nền tảng giao dịch, chênh lệch giá, mức tài khoản tối thiểu và hỗ trợ khách hàng. Danh sách rút gọn 2-3 nhà môi giới phù hợp với yêu cầu của bạn.

Bước 2: Mở tài khoản demo và thử nghiệm các nền tảng khác nhau

Hãy thử nền tảng giao dịch của các nhà môi giới trong danh sách rút gọn của bạn bằng cách sử dụng quỹ demo ảo. Cảm nhận về việc thực hiện lệnh của họ, các công cụ có sẵn và giao diện người dùng tổng thể trước khi cam kết vốn thực.

Bước 3: Xây dựng kế hoạch giao dịch bằng văn bản

Tạo một kế hoạch giao dịch có cấu trúc nêu chi tiết các quy tắc quản lý rủi ro, phân bổ vốn, mục tiêu lợi nhuận, chiến lược, thời gian giao dịch lý tưởng, v.v. Điều này thúc đẩy tính kỷ luật.

Bước 4: Nạp tiền vào tài khoản thực của bạn và bắt đầu với số tiền nhỏ

Khoản tiền gửi tối thiểu bạn có thể thực hiện để mở tài khoản thực tại IQ Option chỉ là 10 USD. Số tiền này sẽ giúp bạn bắt đầu sự nghiệp mà không gặp nhiều rủi ro. Hãy gắn bó với các lô siêu nhỏ và rủi ro chỉ 1-2% cho mỗi giao dịch.

Bước 5: Phân tích hiệu suất và tinh chỉnh chiến lược của bạn

Theo dõi và xem xét các số liệu hiệu suất của bạn mỗi tuần/tháng như tỷ lệ phần thưởng rủi ro, tỷ lệ thắng, v.v. Xác định những điểm mạnh cần duy trì và những điểm yếu cần cải thiện.

Bằng cách làm theo các bước này và sử dụng biện pháp quản lý rủi ro thích hợp, người mới bắt đầu có thể giảm thiểu những sai lầm phổ biến và phát triển thành nhà giao dịch ngoại hối có lợi nhuận ổn định với kinh nghiệm theo thời gian.

Chiến lược giao dịch Forex phổ biến cho người mới bắt đầu

Mặc dù tồn tại giao dịch thuật toán nâng cao nhưng hầu hết người mới bắt đầu nên bắt đầu với các chiến lược đơn giản, dễ sử dụng. Dưới đây là một số chiến lược giao dịch phổ biến nhất phù hợp cho người mới:

Hành động giá

Chiến lược này bao gồm việc phân tích biểu đồ giá thô và các chỉ báo kỹ thuật như đường trung bình động để xác định cơ hội giao dịch. Tập trung vào các mô hình nến, mức kháng cự hỗ trợ, xu hướng và mô hình biểu đồ.

Tin tức giao dịch

Trong chiến lược cơ bản này, nhà giao dịch mở vị thế ngay trước hoặc sau các sự kiện tin tức kinh tế quan trọng như quyết định lãi suất và thu lợi từ sự biến động xảy ra. Yêu cầu cập nhật tin tức tài chính.

Những tin tức và lịch kinh tế mới nhất luôn có sẵn trên nền tảng IQ Option.

Giao dịch đột phá

Giao dịch được thực hiện khi giá vượt ra khỏi các mức hỗ trợ và kháng cự được xác định, thường đóng vai trò là rào cản. Đột phá báo hiệu những xu hướng mới lớn đang bắt đầu.

Theo dõi xu hướng

Trong phương pháp này, các giao dịch được thực hiện theo hướng chung của xu hướng thay vì cố gắng dự đoán sự đảo chiều. Giao dịch theo xu hướng chủ đạo sẽ cải thiện tỷ lệ thắng.

Những chiến lược này đại diện cho một điểm khởi đầu. Khi bạn có được kinh nghiệm, hãy kết hợp các yếu tố từ nhiều chiến lược vào một cách tiếp cận độc đáo phù hợp nhất với tính cách giao dịch của bạn.

Các cặp tiền tệ chính dành cho người mới bắt đầu giao dịch Forex

Hơn 100 cặp tiền tệ có sẵn để giao dịch, nhưng tốt hơn nên bắt đầu với các cặp chính và phụ nơi có sẵn dữ liệu và cấp độ kỹ thuật trước khi mạo hiểm tham gia vào các cặp ngoại tệ.

Dưới đây là một số chuyên ngành và chuyên ngành phụ phổ biến nhất để bắt đầu:

Chuyên ngành:

• EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ)
• USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật)
• GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ)
• USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ)

Trẻ vị thành niên:

• EUR/GBP (Euro/Bảng Anh)
• EUR/AUD (Euro/Đô la Úc)
• AUD/USD (Đô la Úc/Đô la Mỹ)
• USD/CAD (Đô la Mỹ/Đô la Canada)

Hãy bám vào những cặp thanh khoản này để mang lại xu hướng ổn định và mức chênh lệch nhỏ hơn. Khi bạn đạt được sự nhất quán, hãy thêm các cặp khác vào hỗn hợp.

Tóm lại: Forex mang đến những cơ hội lớn cho các nhà giao dịch Việt Nam

Mặc dù giao dịch ngoại hối tiềm ẩn rủi ro nhưng vẫn có rất nhiều cơ hội dành cho các nhà đầu tư sẵn sàng tiếp thu kiến thức phù hợp và tuân theo các quy tắc giao dịch có kỷ luật. Sử dụng thông tin chi tiết trong hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối này để hiểu ngoại hối là gì, cách thức hoạt động, lợi ích mà nó mang lại, rủi ro tiềm ẩn và cách giao dịch thành công. Bắt đầu áp dụng kế hoạch giao dịch của bạn trên tài khoản đào tạo demo trước khi chuyển sang giao dịch trực tiếp. Xây dựng kỹ năng và kinh nghiệm của bạn theo thời gian. Luôn cập nhật về các yếu tố thúc đẩy định giá tiền tệ. Điều này sẽ đưa bạn đến con đường hướng tới sự thành thạo trong giao dịch ngoại hối.

Vì vậy, hãy nghiên cứu các lựa chọn môi giới của bạn, tinh chỉnh chiến lược của bạn, thực hành quản lý rủi ro thận trọng và sẵn sàng kiếm lợi nhuận từ thị trường tài chính lớn nhất thế giới - ngoại hối!

Câu hỏi thường gặp