Hiểu về CFD: Con đường đến với các công cụ tài chính

CFD là gì?

Chúng tôi tiếp tục cho bạn biết về giao dịch và cách làm cho nó hiệu quả, và hôm nay chúng tôi sẽ giải thích cho bạn một cách đơn giản CFD là gì, công cụ này hoạt động như thế nào và bạn có thể kiếm tiền từ nó như thế nào. CFD là viết tắt của Hợp đồng chênh lệch và cho phép nhà đầu tư suy đoán về biến động giá của tài sản cơ sở mà không thực sự sở hữu nó. Sử dụng phương pháp này, bạn có thể làm việc với nhiều công cụ tài chính khác nhau, để xác nhận điều này, chúng tôi lưu ý rằng trên nền tảng IQ Option, các nhà giao dịch có thể giao dịch hơn 300 tài sản bằng hợp đồng. CFDs là gì và nó hoạt động như thế nào chúng ta sẽ tìm hiểu trong bài viết này.

Hãy thử giao dịch CFD trên nền tảng tốt nhất

Khi làm việc với CFD, điều quan trọng là giá của tài sản cơ bản sẽ thay đổi như thế nào kể từ thời điểm bạn tham gia và cho đến khi bạn thoát khỏi giao dịch. Điều này chỉ tính đến sự thay đổi về giá và không tính đến chi phí ban đầu của tài sản. Giá CFD phản ánh giá thị trường hiện tại của tài sản cơ bản. Nếu một nhà đầu tư mua một hợp đồng và giá của tài sản tăng lên, anh ta sẽ kiếm được lợi nhuận. Nếu giá của một tài sản giảm, bạn phải chịu lỗ. Điều này đạt được thông qua một thỏa thuận giữa khách hàng và nhà môi giới không bao gồm các giao dịch về cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa hoặc hợp đồng tương lai.

Theo nghĩa này, mọi nhà giao dịch đều cần một nhà môi giới đáng tin cậy. Nếu chưa có tài khoản IQ Option, bạn có thể đăng ký ngay bây giờ. Điều này không có nghĩa là bạn cần mở giao dịch ngay lập tức và bắt đầu giao dịch. Sau khi đăng ký, bạn sẽ có thể hiểu ý nghĩa cfd và làm quen với nền tảng trên tài khoản demo trong bao lâu tùy thích. Các tính năng chính của nhà môi giới:

Tên môi giới	IQ Option
Trụ sở chính	IQ Option LLC, Hinds Building, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines
Năm thành lập	2013
Сung cấp sản phẩm	Hợp đồng CFD, kỹ thuật số và quyền chọn nhị phân
Phương thức thanh toán	Mastercard, Visa, Neteller, Skrill, Advcash, BIDV, Perfect money, NAM A BANK, Vietcombank, DongA Bank, khác, Webmoney WMZ, Agribank, Maritime Bank, Tien Phong Commercial Joint Stock Bank, Vietcombank
Tiền gửi tối thiểu	$10
Rút tiền tối thiểu	$2
Lô giao dịch tối thiểu	$1
Giao dịch di động	Đúng. Dành cho iOS và Android

Các tính năng chính của giao dịch CFD:

Nhiều loại tài sản - IQ Option cung cấp hơn 180 cổ phiếu, 9 loại hàng hóa, 12 chỉ số, 26 loại tiền điện tử, hơn 20 cặp tiền tệ và hơn 20 quỹ ETF. Điều này cho phép các nhà giao dịch lựa chọn tài sản phù hợp nhất với chiến lược và sở thích của họ cũng như đa dạng hóa rủi ro của họ.
Không có ngày kết thúc. Hợp đồng không hết hạn, vì vậy bạn có thể đóng một vị trí mở bất cứ lúc nào.
Bán khống: CFD cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ cả sự tăng giá và giảm giá của một tài sản. Điều này phân biệt chúng với việc mua cổ phiếu hoặc các tài sản khác thông thường, khi các nhà giao dịch chỉ có thể kiếm tiền khi giá tăng.
Hoa hồng thấp: Giao dịch CFD thường đi kèm với hoa hồng thấp so với các công cụ tài chính khác. Thay vào đó, các nhà môi giới có thể tính phí chênh lệch, chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một tài sản.
Tận dụng. Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch với số tiền nhiều hơn số tiền bạn thực sự có.

Thử các thị trường khác nhau để giao dịch

CFD hoạt động như thế nào?

Giống như bất kỳ công cụ phái sinh nào, CFD được tạo theo các quy tắc nghiêm ngặt. Mỗi hợp đồng có một số tham số bắt buộc:

Tên (ticker) - Tên theo đó hợp đồng được giao dịch tại nhà môi giới. Ví dụ: các tài liệu của Apple được gọi là AAPL.
Quy mô bữa tiệc. Số lượng tài sản cơ sở tương ứng với một lô CFD. Nó có thể được thể hiện dưới dạng một số cổ phiếu hoặc thùng dầu. Ví dụ: kích thước lô đối với CFD cổ phiếu của Apple thường là 100 cổ phiếu. Dầu được giao dịch theo lô 1.000 thùng.
Kích thước pip. Sự thay đổi tối thiểu trong giá của một tài sản. Đối với hầu hết các CFD, kích thước pip là 0,01 hoặc 0,001 đô la. Ví dụ: cổ phiếu của Apple có thể trị giá 120.153 đô la hoặc 120.154 đô la và không thể có trung gian giữa các báo giá này (120.1538).
Giá tính bằng điểm cho 1 lot. Nó cho biết nhà giao dịch mua 1 lô CFD sẽ thắng hay thua bao nhiêu nếu giá thay đổi 1 pip. Ví dụ: giá trị pip cho cổ phiếu Apple là $1. Điều này có nghĩa là nếu bạn mua cả lô, việc thay đổi giá từ 120,01 đô la thành 120,02 đô la sẽ mang lại cho bạn cả một đô la lợi nhuận.
Ký quỹ là cam kết mà nhà môi giới ấn định trên tài khoản giao dịch của nhà giao dịch khi mở giao dịch.
Sử dụng. Nó cho biết số tiền vay mà nhà giao dịch có thể vay từ nhà môi giới để mở giao dịch. Đòn bẩy 1:100 có nghĩa là với mỗi đô la vốn chúng ta có thể mở giao dịch với giá 100 đô la.

Để làm rõ hơn CFD là gì, hãy đưa ra một ví dụ. Giả sử giá bán của một cổ phiếu là 32,16 đô la và một nhà giao dịch mua 100 cổ phiếu. Tổng số tiền giao dịch là $3,216 (cộng với tất cả các khoản phí và lệ phí). Giao dịch này yêu cầu ít nhất 1.608 đô la tiền mặt miễn phí từ một nhà môi giới truyền thống có tài khoản ký quỹ 50%, trong khi một nhà môi giới CFD chỉ cần ký quỹ 5%, tương đương 160,8 đô la.

Trong quá trình giao dịch, bạn sẽ thấy khoản lỗ bằng với mức chênh lệch tại thời điểm giao dịch. Ví dụ: nếu mức chênh lệch là 0,04 đô la, cổ phiếu phải tăng 0,04 đô la để vị thế hòa vốn. Mặc dù bạn sẽ kiếm được lợi nhuận 0,04 đô la nếu bạn sở hữu toàn bộ số cổ phần bằng cách mua chúng trên một sàn giao dịch truyền thống, nhưng bạn cũng sẽ phải trả một khoản phí và phải chịu một khoản chi vốn lớn.

Spread là hoa hồng cho giao dịch CFD. Đó là sự khác biệt giữa giá bán và giá mua. Giá chào bán (giá bán) là giá chào bán hoặc giá tối đa mà người mua đồng ý mua hàng hóa. Giá ưu đãi (mua) là giá chào bán hoặc giá thấp nhất mà người bán sẵn sàng bán sản phẩm. Tức là trong trường hợp giao dịch, người mua sẽ mua ở mức giá này. Người bán không muốn bán rẻ. Trong ví dụ khi giá Hỏi/Bán là $130,246/$129,284, mức chênh lệch là $0,962.

Nếu giá chào bán của một cổ phiếu trong tài khoản môi giới truyền thống đạt 32,66 đô la, thì nó có thể được bán với mức lãi 50 đô la hoặc 50 đô la / 1.608 đô la = 3,10% lợi nhuận. Tuy nhiên, khi thị trường chứng khoán trong nước đạt đến mức giá này, giá chào bán của CFD có thể thấp tới $32,64. Lợi nhuận CFD sẽ thấp hơn vì nhà giao dịch phải thoát ở mức giá yêu cầu và mức ký quỹ cao hơn so với thị trường thông thường.

Trong ví dụ này, nhà giao dịch CFD kiếm được khoảng $48 và lợi nhuận $50 từ quyền sở hữu cổ phần trực tiếp không bao gồm hoa hồng hoặc các khoản phí khác. Do đó, nhà giao dịch CFD có nhiều tiền hơn trong túi của mình.

Ký quỹ và đòn bẩy CFD

CFD (Hợp đồng chênh lệch) mang đến cơ hội giao dịch ký quỹ, nghĩa là sử dụng tiền vay từ nhà môi giới. Đòn bẩy đóng một vai trò quan trọng trong quá trình này. Ví dụ: với tỷ lệ đòn bẩy là 1:30, bạn có thể mở một vị thế trị giá 300 đô la chỉ với 10 đô la trong tài khoản của mình. Để mở một vị trí như vậy, bạn chỉ cần gửi một phần nhỏ trong tổng chi phí giao dịch, được gọi là ký quỹ. Giao dịch ký quỹ cho phép bạn tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng, nhưng điều quan trọng cần nhớ là các khoản lỗ cũng sẽ tăng tỷ lệ thuận với tổng giá trị của vị thế CFD.

Ngoài ra, việc sử dụng đòn bẩy có thể mang lại lợi ích cho các nhà giao dịch vì nó cho phép họ tăng cường sự hiện diện của mình trên thị trường và tham gia vào các giao dịch mà lẽ ra sẽ không có. Tuy nhiên, bạn cần cẩn thận, vì rủi ro gia tăng cũng có thể dẫn đến thua lỗ lớn. Khi chọn đòn bẩy, điều quan trọng là phải xem xét khả năng tài chính của bạn và mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận. Bạn nên nghiên cứu kỹ các điều kiện và yêu cầu của nhà môi giới, cũng như xây dựng chiến lược quản lý rủi ro để đảm bảo các khoản đầu tư của mình. Nói tóm lại, giao dịch ký quỹ CFD có thể là một công cụ hữu ích cho các nhà giao dịch, nhưng nó đòi hỏi một cách tiếp cận có ý thức và hiểu biết về các rủi ro liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy.

Giao dịch CFD dài và ngắn

CFD cho phép bạn kiếm tiền cả khi tài sản tăng và giảm. Trong trường hợp đầu tiên, họ nói về việc mua một hợp đồng, trong trường hợp thứ hai - về việc bán khống (bán khống). Khả năng rút ngắn bất kỳ tài sản nào, tức là kiếm lợi nhuận từ sự sụp đổ của nó cũng là một trong những lợi thế chính của CFD. Một số thị trường có các quy tắc cấm giao dịch bán khống, yêu cầu nhà giao dịch mượn cổ phiếu để bán chúng hoặc áp dụng các yêu cầu ký quỹ khác nhau cho các vị thế mua và bán. Các vị thế bán CFD có thể được mở bất kỳ lúc nào mà không phải trả phí vay, vì trong trường hợp này, nhà giao dịch không sở hữu tài sản cơ bản.

Nếu giao dịch đầu tiên là mua hoặc vị thế mua, thì giao dịch thứ hai (đóng vị thế mở) là bán. Nếu giao dịch mở là bán hoặc vị thế bán, thì giao dịch đóng là mua.

Lợi nhuận ròng của nhà giao dịch là chênh lệch giá giữa giao dịch mở và giao dịch đóng (ít hoa hồng hơn).

Ưu điểm và nhược điểm của CFD

Khi chọn một phương thức giao dịch, bạn phải tính đến tất cả các ưu và nhược điểm của nó, cũng như các mục tiêu và chiến lược của riêng bạn. Chúng tôi đã xem xét nhiều tính năng và tìm ra CFDs là gì. Hãy tóm tắt ngắn gọn.

Thuận lợi:

Giảm yêu cầu về vốn cho doanh nghiệp. Bạn có thể mở một tài khoản với số tiền gửi tối thiểu là 10 đô la và khoản đầu tư tối thiểu là 1 đô la.
Bạn có thể sử dụng đòn bẩy với yêu cầu ký quỹ thấp hơn.
Tài khoản giao dịch của bạn với một nhà môi giới cho phép bạn tiếp cận nhiều loại thị trường tài chính.
Bạn cũng có cơ hội kiếm lợi nhuận ở cả thị trường giá xuống và giá lên.
Không cần phải mua một tài sản thực sự. Điều này có nghĩa là không cần phải trả các chi phí liên quan đến quyền sở hữu hợp pháp của một tài sản thực.

Sai sót:

Thương nhân trả tiền lây lan. Tuy nhiên, khi giao dịch trực tiếp trên sàn giao dịch, thương nhân cũng phải trả một khoản hoa hồng.
Tận dụng rủi ro. Đòn bẩy có thể làm tăng không chỉ thu nhập mà còn cả thua lỗ.
Rủi ro thị trường. Nếu bạn xác định hướng di chuyển của thị trường không chính xác, giao dịch sẽ không sinh lãi.

Hướng dẫn Mua Công cụ Tài chính với CFD trên IQ Option

Để hiểu CFD là gì, bạn cần biết lý thuyết và thực hành. Để thuận tiện và rõ ràng, bạn có thể đăng ký ngay và thực hành kiến thức của mình trên tài khoản demo. Sử dụng 10.000 đô la để đào tạo không rủi ro!

Chuyển đổi giữa tài khoản demo và tài khoản thực bất cứ lúc nào

Vì vậy, để tìm hiểu trên thực tế giao dịch CFD là gì, hãy làm theo hướng dẫn:

1. Đăng ký tài khoản cá nhân của bạn trên IQ Option bằng liên kết bên dưới.

Để thực hiện việc này, hãy nhập địa chỉ email và mật khẩu của bạn và đọc các điều khoản hợp tác. Sau đó, bạn sẽ được tự động chuyển hướng đến nền tảng giao dịch. Đọc thêm về quy trình đăng ký tại đây.

Đăng ký với IQ Option

2. Nạp tiền vào tài khoản giao dịch của bạn.

Gửi bất kỳ số tiền nào từ $10 vào tài khoản thực và bắt đầu giao dịch trên tài khoản giao dịch thực. Bạn có thể tìm hiểu thêm về cách gửi và rút tiền từ tài khoản của mình trong bài viết này.

3. Chọn tài sản bạn muốn giao dịch.

Sử dụng nút "+" trên bảng trên cùng của nền tảng, chọn từ nhiều loại tài sản: quyền chọn nhị phân, cổ phiếu, cặp tiền tệ, v.v. Bạn có thể chọn nhiều tài sản và mở tối đa 9 biểu đồ cùng một lúc.

4. Phân tích công cụ tài chính đã chọn.

Bạn có thể phân tích một tài sản bằng cách sử dụng phân tích kỹ thuật, tin tức, lịch kinh tế, v.v. Tất cả dữ liệu cho một dự báo thành công có thể được tìm thấy trên nền tảng giao dịch IQ Option của bạn.

5. Đặt kích thước vị thế.

Trong ngăn bên phải, chọn số tiền giao dịch. Bạn có thể đầu tư từ $1. Nó rất thuận tiện và giá cả phải chăng ngay cả đối với những người giao dịch mới làm quen. Bắt đầu với những khoản đầu tư nhỏ và tăng dần tỷ lệ.

6. Đặt các mức Cắt lỗ và Chốt lãi.

Một cách để bảo vệ nhà đầu tư là sử dụng các lệnh bổ sung. Nó sẽ tự động đóng giao dịch sau khi hợp đồng của bạn đạt đến ngưỡng thua lỗ đã đặt, do đó bạn sẽ không phải chịu thêm bất kỳ khoản lỗ nào. Và với sự trợ giúp của Chốt lời, vị thế sẽ được đóng khi đạt đến mức lợi nhuận tối ưu.

Chức năng dừng lỗ và chốt lãi để quản lý rủi ro

7. Mở giao dịch mua hoặc bán.

Nếu bạn cho rằng giá của một tài sản sẽ tăng, hãy nhấp vào nút Mua màu xanh lục. Nếu bạn định kiếm tiền bằng cách giảm tỷ lệ, hãy nhấp vào nút "Bán" màu đỏ.

Các nút giao dịch chứa thông tin về giao dịch

8. Đóng vị trí.

Sử dụng phần "Hiển thị vị trí" ở bảng dưới cùng, hãy đóng giao dịch vào đúng thời điểm. Hoặc đợi giao dịch tự động đóng tại mức Cắt lỗ đã đặt.

Vì vậy, bây giờ bạn đã hiểu CFD là gì. Hãy nhớ rằng bất kỳ giao dịch nào cũng có rủi ro và cần ghi nhớ các quy tắc quản lý rủi ro. IQ Option hiểu nhu cầu của khách hàng, đó là lý do tại sao họ cung cấp tài khoản demo, khoản tiền gửi tối thiểu thấp, nhóm hỗ trợ nhanh nhạy và các tùy chọn khác cần thiết cho giao dịch trong ngày. Hãy cố gắng làm việc với nhà môi giới CFD tốt nhất!